Política AML / KYC de PrimaPlay Casino

Title (T): Política de prevención de blanqueo de capitales (AML) y verificación de identidad (KYC) de PrimaPlay Casino en España

Description (D): Documento oficial sobre los procedimientos de prevención de blanqueo de capitales y verificación de identidad aplicados por PrimaPlay Casino en España.

H1: Política AML / KYC de PrimaPlay Casino

1. Objeto y alcance de la política

La presente política establece los procedimientos de prevención de blanqueo de capitales (AML, Anti-Money Laundering) y verificación de identidad del cliente (KYC, Know Your Customer) aplicables en PrimaPlay Casino. Se describen las obligaciones de verificación, los datos requeridos, los plazos de comprobación y las medidas de cumplimiento normativo dirigidas a prevenir el uso del servicio con fines de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita.

El programa AML/KYC se fundamenta en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en las directivas europeas contra el blanqueo de capitales y en las normativas nacionales aplicables en las jurisdicciones en las que la plataforma opera. Todo usuario que se registre o utilice servicios de juego con dinero real queda sujeto a los procedimientos descritos en este documento.

2. Verificación de identidad (KYC)

2.1. Datos personales requeridos

Durante el proceso de registro y verificación se solicita la siguiente información personal:

• Nombre completo (tal como figura en el documento oficial de identidad)
• Fecha de nacimiento
• Dirección postal completa de residencia
• Nacionalidad
• Número de documento de identidad (DNI, pasaporte u otro documento oficial)
• Dirección de correo electrónico
• Número de teléfono

Estos datos se recogen con la finalidad de confirmar la identidad del usuario, verificar la mayoría de edad legal y cumplir con las obligaciones de diligencia debida del cliente.

2.2. Documentos de verificación

Para completar el proceso KYC, el usuario debe aportar copias digitales legibles de los siguientes documentos:

• Documento de identidad: DNI vigente, pasaporte o permiso de residencia
• Prueba de domicilio: factura de servicios, extracto bancario o certificado de empadronamiento (con una antigüedad no superior a tres meses)
• Prueba de método de pago: captura de tarjeta bancaria (ocultando los dígitos centrales), extracto de cuenta o confirmación de monedero electrónico

La plataforma se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento, especialmente en casos de transacciones de importe elevado, comportamiento inusual o cuando la evaluación de riesgo del cliente así lo requiera.

2.3. Plazos de verificación

La verificación de identidad debe completarse antes de procesar cualquier solicitud de retiro de fondos. Podrá permitirse la realización de depósitos y un uso limitado del servicio antes de la verificación completa, pero el acceso total a las funcionalidades quedará condicionado a la aprobación del proceso KYC.

El plazo habitual de revisión de documentos es de 24 a 72 horas desde su recepción. En casos que requieran comprobaciones adicionales, el plazo puede extenderse hasta 5 días hábiles. El usuario será notificado por correo electrónico del resultado de la verificación o de la necesidad de aportar documentación complementaria.

3. Diligencia debida del cliente (CDD)

3.1. Evaluación de riesgo

Se aplica un enfoque basado en el riesgo para clasificar a cada cliente según, entre otros, los siguientes criterios:

• Jurisdicción de residencia
• Volumen y frecuencia de transacciones
• Métodos de pago utilizados
• Patrones de comportamiento de juego
• Fuente de fondos declarada

En función de estos criterios se asigna una puntuación de riesgo (bajo, medio, alto) que determina el nivel de diligencia debida aplicable y la frecuencia de revisión del perfil del cliente.

3.2. Diligencia debida reforzada

Para clientes clasificados como de alto riesgo o que realicen transacciones acumuladas superiores a los umbrales establecidos internamente, se aplican medidas de diligencia debida reforzada (EDD, Enhanced Due Diligence), que pueden incluir:

• Solicitud de documentación sobre la fuente de fondos (nóminas, extractos bancarios, declaraciones fiscales)
• Solicitud de documentación sobre la fuente de riqueza (patrimonio, herencias, ventas de activos)
• Entrevistas o cuestionarios adicionales
• Revisión periódica del perfil y de la actividad del cliente

El usuario debe proporcionar la información y documentación solicitadas en un plazo máximo de 14 días naturales. El incumplimiento de este plazo puede dar lugar a la suspensión temporal de la cuenta hasta la recepción y validación de la documentación requerida.

4. Monitorización de transacciones

4.1. Sistemas de detección

Se utilizan sistemas automatizados de monitorización continua para detectar patrones de actividad sospechosa, incluyendo, entre otros:

• Fraccionamiento de transacciones (smurfing) para eludir umbrales de reporte
• Depósitos seguidos de retiros inmediatos sin actividad de juego significativa
• Uso de múltiples métodos de pago en cortos períodos de tiempo
• Actividad desde direcciones IP o dispositivos asociados a múltiples cuentas
• Transacciones con jurisdicciones de alto riesgo o sancionadas

Los sistemas generan alertas automáticas que son revisadas por el equipo de cumplimiento para determinar si procede la apertura de una investigación adicional o el reporte a las autoridades competentes.

4.2. Umbrales de reporte

De conformidad con las obligaciones regulatorias aplicables, se reporta a las autoridades competentes:

• Cualquier transacción sospechosa, con independencia de su importe
• Transacciones en efectivo o equivalentes que superen los umbrales establecidos por la normativa de cada jurisdicción
• Operaciones vinculadas a personas o entidades incluidas en listas de sanciones internacionales

El usuario no será notificado de la presentación de un reporte de actividad sospechosa (SAR) ante las autoridades, de acuerdo con las prohibiciones legales de “tipping off”.

5. Conservación de registros

Se conservan todos los registros de identificación, verificación y transacciones durante un período mínimo de cinco años desde la fecha de cierre de la cuenta o de la última transacción, según lo que ocurra más tarde. Esta conservación incluye, al menos:

• Copias de documentos de identidad y pruebas de domicilio
• Registros de transacciones (depósitos, retiros, apuestas, ganancias)
• Comunicaciones con el cliente relacionadas con verificación o cumplimiento
• Informes de evaluación de riesgo y diligencia debida
• Registros de reportes presentados a autoridades

Los registros se almacenan de forma segura y se ponen a disposición de las autoridades competentes cuando lo requieran mediante solicitud formal.

6. Obligaciones del usuario

El usuario se compromete a:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada durante el registro y los procesos de verificación
• Notificar cualquier cambio en sus datos personales (incluida la dirección y el método de pago) en un plazo máximo de 7 días
• Responder a las solicitudes de documentación adicional en los plazos indicados
• No utilizar el servicio para blanquear capitales, financiar actividades ilícitas o eludir controles regulatorios
• No permitir que terceros utilicen su cuenta ni actuar en nombre de terceros

El incumplimiento de estas obligaciones puede dar lugar a la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, a la retención de fondos y al reporte a las autoridades competentes.

7. Medidas en caso de incumplimiento

Cuando se detecte incumplimiento de esta política o exista sospecha razonable de actividad ilícita, podrán adoptarse, entre otras, las siguientes medidas:

• Solicitud de documentación o información adicional
• Suspensión temporal de depósitos, retiros o acceso a la cuenta
• Cierre definitivo de la cuenta
• Retención de fondos hasta completar la investigación o recibir instrucciones de las autoridades
• Reporte de la actividad a las autoridades de prevención de blanqueo de capitales y a las fuerzas y cuerpos de seguridad

Estas medidas se aplican sin perjuicio de las acciones legales que puedan emprenderse y de la obligación de colaborar con las investigaciones oficiales.

8. Protección de datos personales

Todos los datos personales y documentos recogidos en el marco de esta política se tratan de conformidad con la Política de Privacidad aplicable y con la normativa de protección de datos vigente (incluido el RGPD y la legislación nacional correspondiente). Los datos KYC se utilizan exclusivamente para fines de cumplimiento normativo, prevención de fraude y gestión de riesgos, y se comparten únicamente con autoridades competentes, proveedores de servicios de verificación autorizados y, cuando la ley lo exija, con otros sujetos obligados a efectos AML.

El usuario tiene derecho a acceder, rectificar o solicitar la supresión de sus datos personales, con las limitaciones establecidas por la normativa de prevención de blanqueo de capitales que obliga a conservar determinados registros durante los plazos legales.

9. Modificaciones de la política

La política AML/KYC podrá modificarse en cualquier momento para adaptarla a cambios normativos, a la actualización de los procedimientos de cumplimiento o a recomendaciones de las autoridades supervisoras. Las modificaciones entrarán en vigor en la fecha de publicación en el sitio web. Los cambios sustanciales se comunicarán a los usuarios registrados mediante correo electrónico o aviso en la cuenta.

El uso continuado del servicio tras la publicación de modificaciones implica la aceptación de la versión actualizada de la política.

10. Contacto y consultas

Para consultas relacionadas con el proceso de verificación KYC, solicitudes de documentación o cualquier aspecto de esta política AML/KYC, el usuario puede contactar con el equipo de cumplimiento a través de los canales oficiales indicados en la sección de contacto del sitio web.

Por motivos de seguridad y protección de datos, no se procesan solicitudes de verificación ni se aceptan documentos enviados por canales no oficiales.